Zorganizujte záležitosti po úmrtí

Možná je potřeba vyřídit mnoho věcí; pomůže, když si vyhradíte trochu času na shromáždění potřebných dokumentů a informací. 

Vyhledání dříve vyslovených přání a čísel sociálního zabezpečení 

Dříve vyslovená přání se někdy používají k poučení pozůstalých o plánech nebo přáních ohledně pohřbu a k určení osoby, která vše zorganizuje. Lze použít i jiné typy dokumentů, na některých místech jsou k dispozici zvláštní formuláře. 

Tyto formuláře však není vždy snadné najít. Zkuste se po dříve vyslovených přáních, dokumentech, jak naložit s pozůstalostí, a čísle sociálního zabezpečení (pro získání přístupu ke státním dávkám ve vaší zemi) podívat na těchto místech. 

  • Počítač 
  • Daňová přiznání 
  • Dokumenty a bezpečnostní schránka 
  • Pokud daná osoba spolupracovala s právníkem, mohou být záznamy k dispozici v jeho kanceláři

Některé počítače jsou chráněny heslem. Pokud heslo neznáte, může být obtížné se do počítače dostat. Pokud to s počítači umíte, možná to zvládnete sami. Také můžete využít službu obnovy dat. 

Někdy lidé ukládají důležité dokumenty na fyzickém místě, například v bezpečnostní schránce nebo ve skladu. S náležitými dokumenty by měl být vykonavatel závěti schopen získat přístup do těchto míst i bez klíče. Pokud vykonavatel závěti není jmenován nebo je závěť uzamčena ve schránce, může být pro získání přístupu k závěti zapotřebí příkaz místního soudu. 

Kde hledat záznamy po úmrtí 

Pokud si nejste jisti, kde jsou uloženy důležité dokumenty, jako je závěť a záznamy o finančních účtech, níže najdete seznam míst, kde se často nacházejí. Pokud někomu pomáháte vypořádat se s nedávnou ztrátou, může mít k těmto záznamům přístup pouze vykonavatel závěti nebo pozůstalý partner. 

 

Počítač 

Zkontrolujte všechny dokumenty uložené v osobním počítači nebo mobilním telefonu, včetně aplikací pro správu hesel, programů pro správu financí nebo finančních/bankovních aplikací. 

E-mail

Po dobu 60 až 90 dnů pravidelně kontrolujte poštu, abyste něco nepřehlédli. Někteří poskytovatelé finančních služeb neposílají výpisy pravidelně, proto e-mail občas zkontrolujte ještě po dobu 6 až 12 měsíců.  

Daňová přiznání

Prozkoumání daňových přiznání za předchozí dva roky pomůže identifikovat majetek nebo daňové odpočty z předchozích daňových období. 

Dokumenty a bezpečnostní schránka 

Zkontrolujte, zda nejsou originály dokumentů uloženy v osobních dokumentech (např. v šanonech) nebo v bezpečnostních schránkách. 

Kontakty z adresáře nebo e-mailu

Kontaktujte právníky, účetní nebo finanční poradce uvedené v adresáři nebo seznamu kontaktů vašeho blízkého. 

Úložné prostory 

Může to být trochu děsivé, ale dokumenty mohou být uloženy v krabici ve sklepě, na půdě, ve skříni nebo dokonce ve skladišti. 

Poštovní schránka 

Do stávající poštovní schránky mohou být doručeny nedávno zaslané dokumenty.

 

Dokumenty, které je třeba shromáždit a zkontrolovat  

Toto jsou některé z dokumentů, které možná budete potřebovat ve dnech, týdnech a měsících následujících po ztrátě blízkého člověka:

Právní dokumenty

  • Originály úmrtních listů 
  • Identifikační čísla přidělená státem (vaše i vašich blízkých) 
  • Dokumenty o svěřenských fondech 
  • Závěť 
  • Oddací list 
  • Rozsudek o rozvodu nebo dokumenty o výživném na děti 
  • Propouštěcí list z vojenské služby 

Finanční záznamy

  • Pojistné smlouvy 
  • Výpisy z hypotečních a jiných úvěrů 
  • Výpisy z penzijních účtů  
  • Výpisy z jiných než penzijních účtů (makléřských, podílových fondů, rent atd.) 
  • Čísla a výpisy z účtů kreditních karet 
  • Aktuální bankovní výpisy 
  • Informace o obmyšlených osobách u finančních účtů a pojištění 
  • Vkladové certifikáty 

 

Také by vás mohlo zajímat:

Správa rozpočtu v obtížných časech

Kontrolní seznam pro plánování, jak naložit s pozůstalostí

Pět důvodů, proč využít program pomoci zaměstnancům (EAP) 

 

1109048.1.0